Carta de intención de inversión
Una carta de intención de inversión (o carta para invertir) la realiza una persona o entidad para mostrar su intención de invertir en un determinado negocio. A cambio de una determinada cantidad de dinero, el inversor obtiene la propiedad parcial de una empresa o un inmueble. La carta establece los términos específicos de la inversión, incluida la cantidad que se aportará, el negocio que se creará y la fecha de cierre de la transacción.
El documento puede ser tanto vinculante como no vinculante. Si tiene fuerza legal, las partes podrían determinar los términos principales del acuerdo en la carta y no crear un acuerdo de inversión en el futuro. Para saber más sobre las cartas de intenciones, consulte nuestro artículo completo:
¿Por qué crear una carta de intenciones de inversión?
Si una carta no es vinculante para las partes, les da la oportunidad de discutir los principales términos del trato y, si están de acuerdo con estas condiciones, llevar a cabo un acuerdo formal más amplio.
También es una oportunidad para que la empresa que busca invertir y el inversor creen un documento que sirva de notificación formal del inversor y se convierta en una prueba valiosa en caso de que las partes tengan disputas sobre las intenciones del inversor.
¿Qué debe incluir una carta de intenciones de inversión?
Una carta de intención de inversión debe incluir las condiciones básicas para realizar una contribución monetaria a una empresa.
Estas son las principales condiciones que deben ser descritas en una carta de intención por un inversor y los principales accionistas de una empresa:
- Inversión. La carta debe informar sobre los detalles y los aspectos clave de la inversión: importe de la aportación, porcentaje de propiedad que se da a cambio de la inversión, idea en la que se basa la inversión, etc.
- Financiación. La carta de inversión debe especificar si la carta depende de la capacidad del inversor para obtener financiación (lo que hace que la carta sea condicional) o no (en el caso de la carta no condicional).
- Condiciones de la inversión. La carta debe indicar que el inversor dispone de cierto tiempo para realizar la diligencia debida antes de cerrar la operación. Puede incluir la comunicación con terceros.
- Confidencialidad. Las partes deben acordar en la carta que los detalles relativos a la inversión son confidenciales. Las partes también deben acordar que la información sobre la operación sólo podrá divulgarse con el consentimiento por escrito.
- Condiciones de cierre. La carta debe contener una disposición sobre la fecha de cierre, que es la fecha de pago de la inversión en su totalidad o cuando la propiedad de una parte de las acciones de la empresa pasa al inversor.
Cómo rellenar una carta de intenciones de inversión
Una carta de intención suele ser redactada por el inversor interesado en ofrecer sus fondos para invertir en una empresa o en una idea de un emprendedor.
Paso 1 - Fecha de entrada en vigor y asunto
La carta debe comenzar con la fecha de entrada en vigor y el asunto que indica el propósito de la carta.
Paso 2 - Inversor e inversión
La carta debe indicar el nombre del inversor y la entidad empresarial que recibirá los fondos.
Paso 3 - Importe de la inversión
Esta sección debe indicar la cantidad de dinero que se pagará en la fecha de cierre.
Paso 4 - Accionistas principales
Este apartado debe especificar los nombres de los accionistas con una participación significativa en la empresa que va a recibir la inversión.
Paso 5 - Acciones
Este apartado debe especificar la cantidad de acciones que se van a comprar.
Lo importante que hay que mencionar aquí es que las acciones están libres de toda carga y gravamen.
Paso 6 - Transacción
Además, la carta debe decir qué cantidad de propiedad obtendrá el inversor por su inversión.
Paso 7 - Financiación
La carta debe indicar si la inversión depende o no de la capacidad del inversor para obtener financiación. Si es así, deben especificarse las condiciones en las que se realizará el pago.
Paso 8 - Acceso a la información
La siguiente sección debe indicar que el inversor y los terceros autorizados deben tener acceso a la información sobre la inversión. También debe indicar que el inversor debe mantener la confidencialidad de la información, a menos que los accionistas principales den su consentimiento para divulgarla.
Paso 9 - Condiciones de inversión
La carta puede indicar el plazo de que dispondrá el inversor para comprobar el material proporcionado y decidir si celebra un acuerdo formal con los accionistas principales (si la carta es vinculante).
La sección también podría incluir otras condiciones de la inversión, por ejemplo
- el inversor tiene derecho a revisar y aprobar los materiales proporcionados por los accionistas principales
- el inversor debe tener la oportunidad de realizar la diligencia debida
- el inversor tiene que poder comunicarse con los terceros necesarios, etc.
Paso 10 - Cierre
En este apartado debe mencionarse cuándo se producirá el cierre.
Paso 11 - Costes de cierre
El párrafo debe indicar de quién será la responsabilidad de pagar los costes relacionados con el cierre. Por ejemplo, la carta puede indicar que el inversor y los accionistas principales correrán cada uno con sus propios gastos en relación con la carta de intenciones y la compraventa de las acciones.
Paso 12 - Confidencialidad
La siguiente sección debe indicar que las negociaciones relativas a la inversión entre las partes deben ser confidenciales. El documento puede indicar que sólo el consentimiento mutuo de las partes o la exigencia de la ley pueden dar lugar a la divulgación de esta información.
Paso 13 - Acuerdo formal
Debe especificar en qué plazo debe crearse el acuerdo formal entre las partes.
Tenga en cuenta que es relevante para las cartas de intención de inversión vinculantes.
Paso 14 - Negociaciones de buena fe
Aquí, los accionistas principales y el inversor se comprometen a actuar con diligencia y a entablar conversaciones de "buena fe" con la intención de completar un acuerdo formal de inversión y cerrar la transacción en el plazo acordado.
Paso 15 - Exclusividad
Otro elemento importante de la carta de inversión es el consentimiento de los accionistas principales para no comunicarse con terceros en relación con la venta de acciones, sólo en el caso de que haya algún acuerdo existente.
Paso 16 - Acuerdo de statu quo
La carta debe tener la sección sobre la obligación de los accionistas principales de no acordar la venta de ninguna parte de la inversión a terceros.
Paso 17 - Moneda y derecho propio
La carta debe indicar qué moneda y qué ley propia deben utilizar las partes.
Paso 18 - Medios electrónicos
La carta debe indicar qué se considerará la ejecución y entrega de la carta de intenciones. Sería bueno especificar que el envío de la carta a través de medios electrónicos que permitan crear una versión impresa de la carta son adecuados para la parte receptora.
Paso 19 - Divisibilidad
Es importante especificar que si alguna redacción o sección de la carta no es válida, todas las demás cláusulas no deben verse afectadas por ello.
Paso 20 - Aceptación
La última cláusula debe indicar qué constituye la aceptación de la carta. Por ejemplo, puede ser firmar y devolver un duplicado de la carta al remitente. También debe mencionarse la fecha en la que debe hacerse.
Paso 21 - Firmas
La carta se considera ejecutada una vez que tiene las firmas de las partes. Deben incluirse las firmas del inversor y de los accionistas principales.
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Consejos para personas o entidades que crean una carta de intenciones de inversión
A la hora de redactar una carta de intenciones para realizar una inversión, se puede conseguir la eficacia siguiendo ciertos consejos:
- La carta de intenciones debe ser leída detenidamente por ambas partes
- La firma del posible inversor es uno de los principales requisitos de una carta de intenciones de inversión
- Ambas partes deben tener copias originales o duplicadas de la carta de intenciones con la firma del inversor y de los accionistas principales
- Asegúrese de guardar la carta de intenciones firmada en un lugar seguro, como una caja fuerte a prueba de incendios o una caja de seguridad
Ejemplo de carta de intenciones de inversión
De: Dean Lion
833 8th St.
Fort Worth, TX 76112
4 de abril de 2021
Para: Shon Buzz
Director General de H&Co Corp.
943 Smith St.
Cleburne, TX 76031
RE: Compra de acciones de H&Co Corp.
La siguiente carta establece los términos básicos en los que estaría dispuesto a comprar las acciones. Los términos no son exhaustivos, y espero que se incorporen términos adicionales, incluyendo garantías y declaraciones razonables, en un acuerdo formal que se negociará. Los términos básicos son los siguientes
1 Comprador: Dean Lion.
2 Importe de la inversión: 300.000 dólares (trescientos mil dólares)
3 Accionistas principales: Shon Buzz y cualquier otro accionista de H&Co Corp. ("los vendedores").
4 Acciones: El 50% de las acciones emitidas y en circulación de H&Co Corp. Las acciones están libres de todo gravamen, carga y carga.
5 Transacción: El Comprador y los Vendedores celebrarán una combinación de negocios por la que el Comprador realizará la Inversión a cambio del 50% de las acciones emitidas y en circulación de H&Co Corp.
6 Estructura: Para facilitar el cierre, todas las partes acuerdan hacer todo lo posible para formular un acuerdo formal que
- cumpla con todas las regulaciones federales y estatales;
- minimice las consecuencias fiscales adversas
- sea rentable
7 Financiación. El Comprador ha hecho saber que esta Carta de Intención está condicionada a su capacidad de obtener financiación. Los términos de la financiación son la toma de un préstamo bancario por la mitad de la suma de la Inversión, que es de 150.000 dólares (ciento cincuenta mil dólares).
8 Acceso a la información. Después de la ejecución de esta Carta de Intención, el Comprador deberá tener acceso total a toda la información sobre H&Co Corp. El Comprador deberá mantener la confidencialidad de la información a menos que los Vendedores den su consentimiento por escrito.
9 Condiciones de inversión. El Comprador deberá celebrar el acuerdo formal dentro de los 30 días siguientes a la recepción de todos los materiales necesarios relativos a H&Co Corp. por parte de los Vendedores.
10 Cierre. El Cierre, es decir, el momento en que los Vendedores intercambian la Inversión por la cantidad de $300,000 (trescientos mil dólares), debe tener lugar el 4 de mayo.
11 Gastos de cierre. El Comprador y los Vendedores asumirán cada uno sus propios gastos en relación con la Carta de Intención y la compraventa de las Acciones.
12 Legislación aplicable. Esta carta de intenciones se regirá por las leyes del estado de Texas.
13 Aceptación. Si está de acuerdo con los términos arriba mencionados, por favor firme esta Carta de Intención y devuelva el duplicado dentro de los cinco (5) días hábiles siguientes a la entrega.
El Comprador
Fecha
El Vendedor
Fecha
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